Denuncia millonaria en Santiago: La “bicicleta” de cheques que terminó en la Justicia

Un comerciante santiagueño presentó una denuncia formal por una presunta estafa que supera los 26 millones de pesos, luego de que una serie de cheques sin fondos dejaran al descubierto una compleja trama de pagos. La causa, caratulada como estafa, ya está en manos del Departamento de Delitos Económicos y revela un modus operandi que habría utilizado una empresa local durante meses.

Juan Alfredo Cardona, ex viajante y ahora comerciante, acudió a la Justicia el pasado 16 de abril para denunciar a Juan Francisco Viaña, titular de Lubrinor S.R.L. La base de la denuncia asciende a $26.670.614, monto que se habría generado por operaciones comerciales realizadas a lo largo de 2024.

¿Cómo comenzó el conflicto?

Según el relato del denunciante, el problema se originó con cheques que, pese a ser entregados como pago, fueron sistemáticamente rechazados por los bancos. Cardona detalló que a fines de noviembre del año pasado concretó la venta de productos de la marca Johnson por $8.627.614.

El pago se acordó mediante dos cheques de pago diferido de Lubrinor S.R.L. Uno fue emitido el 17 de diciembre de 2024 con fecha de pago el 10 de enero de 2025 por $4.313.807. El otro se emitió el 30 de diciembre, con vencimiento al día siguiente, por el mismo monto. Ambos fueron rechazados por falta de fondos.

Una segunda operación con el mismo resultado

La situación se repitió casi de inmediato. A fines de diciembre de 2024, Cardona vendió 10.000 unidades de repelentes Off por un total de $18.043.000. La mercadería fue facturada el 18 de diciembre y abonada con un cheque diferido emitido al día siguiente, con fecha de pago para el 20 de diciembre.

Este tercer cheque tampoco pudo ser cobrado. En este caso, fue rechazado por supuestas falencias en su confección, según explicó el comerciante afectado.

La relación comercial entre las partes se remonta a la pandemia, entre 2020 y 2021. “Justo fue la época de la pandemia. Ahí empiezo a comercializar yo los productos con ellos. Me empezaban a comprar 100 bultos y yo les mandaba 50 porque estábamos restringidos en esa época por el dengue”, recordó Cardona.

La “cadena” o “bicicleta” financiera

Con el tiempo, los pagos comenzaron a generar un circuito complejo de devoluciones. “Me pagaban con cheques, el banco me los devolvía, reclamaba y me pagaban con otro. Así se fue armando la cadena”, describió el denunciante.

Agregó que, en ocasiones, “me compraban por 10 millones de pesos y me daban cinco cheques. Cuando entraba uno, ya había sido devuelto el primero”. Este mecanismo derivó en lo que él mismo calificó como una “cadena” o “bicicleta” financiera que finalmente colapsó. “Me reponían el cheque y así seguía la cadena hasta que se armó un cuello de botella y directamente dejaron de pagar”, manifestó.

Según los cálculos de Cardona, la deuda total acumulada por operaciones de 2024 y los primeros días de 2025 superaría los $29.000.000. Esta situación lo llevó a interrumpir definitivamente la entrega de mercadería a la firma denunciada.

Un patrón que se repite

Un dato aportado a la investigación resulta aún más contundente. De la Central de Cheques Rechazados del Banco Central surge que Juan Francisco Viaña registraría más de 100 cheques rechazados por falta de fondos en tiempos recientes.

El monto total de estos instrumentos financieros rechazados superaría la astronómica cifra de $700.000.000. Estos cheques habrían sido emitidos a través de distintas empresas vinculadas al empresario, entre las que se encuentran Lubrinor S.R.L. y Biterra S.R.L.

La causa quedó formalmente radicada en el Departamento Delitos Económicos. Allí, los fiscales analizarán toda la documentación presentada para determinar si las operaciones comerciales denunciadas configuran efectivamente un delito de estafa.

El caso expone los riesgos del comercio basado en pagos con cheques diferidos y pone bajo la lupa las prácticas financieras de una empresa con operaciones en la provincia.