El mensaje que Vallejo le mandó a su mamá y que la fiscal usó para complicarlo

La fiscal federal Cecilia Incardona pidió procesar con prisión preventiva al financista Ariel Vallejo, dueño de Sur Finanzas, por asociación ilícita y lavado de dinero. El pedido, al que accedió LA NACION, involucra a 15 personas y seis sociedades, y quedó en manos del juez federal de Lomas de Zamora, Juan Tomás Rodríguez Ponte.

Vallejo, cercano al presidente de la AFA, Claudio "Chiqui" Tapia, está acusado de liderar una estructura que blanqueó fondos de un casino clandestino online. La fiscal también reclamó embargos sobre los bienes de todos los imputados y que se mantenga la prohibición para que Vallejo preste servicios financieros.

De una agencia de cambio en Concordia a un grupo financiero

Según la reconstrucción de Incardona, el entramado comenzó en Concordia, Entre Ríos, con Centro de Inversiones Concordia SRL, una agencia de cambio autorizada por el Banco Central que conducía formalmente la madre de Vallejo, Graciela Beatriz Vallejo.

Entre septiembre de 2020 y octubre de 2022, en pleno cepo, la agencia manejó US$103.548.677, por encima del límite declarado y sin autorización del Banco Central. Esa infracción le permitió operar un volumen de divisas que no podía mover legalmente, con una ganancia de al menos 207 millones de pesos, según el dictamen.

Con ese dinero nació en noviembre de 2021 Sur Finanzas Group SA, la sociedad madre del grupo. Cuando la agencia pidió su baja como operadora de cambio, en octubre de 2022, fue vaciada en dos meses. Graciela Vallejo transfirió $488 millones de la agencia a su cuenta personal y desde allí $459 millones a Gestiones San Miguel SA, otra agencia del grupo. Otros $109,8 millones fueron a una cuenta de la empresa REBA.

Con esos fondos el grupo compró la Casa Central de Sur Finanzas, en la calle Seguí 764 de Adrogué, subescriturada en 45 millones de pesos. Cuatro meses después, Sur Finanzas Group compró por 400.000 dólares la casa de enfrente, más chica.

La "caja de entrada" del grupo

El paso siguiente fue la compra de Neblockchain SA, una sociedad que ya tenía licencia del Banco Central como proveedora de servicios de pago (PSP) y que en 2024 pasó a llamarse Sur Finanzas PSP. Para la fiscal, se convirtió en "la caja de entrada del grupo": por allí ingresaba dinero mediante billeteras virtuales abiertas a nombre de personas sin capacidad económica y el efectivo que los empleados depositaban con camiones de caudales.

Por esas billeteras circularon fondos de una organización de juego clandestino investigada en La Plata, que captaba a personas vulnerables, abría cuentas con sus datos biométricos y las usaba para recaudar las apuestas de un casino online.

Tres de sus "receptores finales" operaban en la plataforma de Sur Finanzas. Por la billetera de Ignacio Marchioni ingresaron al menos $39.456 millones; por la de Juan Ignacio Campoli Sillero, $15.706 millones, y por la de Catriel Taubenschlag, $1071 millones.

El dictamen también destaca el caso de Jonathan Ledesma, monotributista categoría A, beneficiario de la Asignación Universal por Hijo y deudor irrecuperable, por cuya billetera pasaron $7285 millones entre noviembre de 2024 y abril de 2025. Según la fiscal, prestó su nombre para mover dinero que era de Vallejo y del grupo.

A eso se suman $2031 millones en efectivo que entre septiembre y noviembre de 2025 tres choferes y portavalores depositaron por ventanilla en la cuenta de la PSP en el Banco Hipotecario, sin que nadie registrara de quién era ese dinero.

Préstamos a clubes de fútbol y cheques por miles de millones

La fiscal sostiene que Sur Finanzas PSP actuó como una entidad financiera sin autorización: captaba fondos del público en las billeteras, los mezclaba con los propios y los prestaba o los aplicaba a descontar cheques. Los beneficiarios eran los clubes de fútbol.

Según la documentación secuestrada en Argentinos Juniors, el club le cedió a la financiera cheques por $600 millones a una tasa nominal anual adelantada del 100% y recibió en diciembre de 2024 un préstamo de $200 millones al 40% anual más 1,5% mensual.

En San Lorenzo se encontró un reconocimiento de deuda a favor de Sur Finanzas Group por $416 millones, por préstamos y cesiones de cheques a tasas de entre el 36% y el 71,52% anual.

Entre octubre de 2024 y diciembre de 2025, la cuenta de la PSP recibió 51.436 cheques de terceros por casi $189.659 millones, el 95% de todos sus créditos. Para la fiscal, esos préstamos no pudieron hacerse con capital propio: el patrimonio neto de la sociedad en marzo de 2023 era de apenas $38 millones.

La Ferrari, los departamentos y la firma del contador

El dictamen describe un mecanismo repetido: "una sociedad que presta su firma para que el dinero cambie de titular sin cambiar de dueño; un contador que certifica ante bancos y escribanos un origen de fondos que no verificó y que los papeles no respaldan; y una o varias personas de confianza que aparecen como titulares de lo que no es suyo".

En el centro de ese esquema aparece Cluster Palace Beach SA, una sociedad sin cuentas bancarias ni ingresos propios, presidida por Bárbara Sena Argis. A su nombre se compraron seis departamentos en Coronel Spiro 662, en Adrogué, pagados con US$600.000 en efectivo que, según la fiscal, salieron de Ars Cambios. También un lote en el barrio Fincas de San Vicente por US$400.000, cuyas cuotas se pagaron en billetes, y la Ferrari California negra de Vallejo.

El auto se compró en 2025 por $152,1 millones y se inscribió primero a nombre de Taubenschlag y luego de Cluster Palace Beach. Cuando el Registro del Automotor exigió justificar el origen de los fondos, el contador Carrozza firmó una declaración jurada de negativa a cumplir los recaudos antilavado.

El 30 de octubre de 2025, ocho días después de que la ARCA iniciara una fiscalización sobre la PSP, la Ferrari se vendió a una jubilada por un precio declarado de $90 millones, aunque el precio negociado fue de US$250.000.

Para probar que Vallejo conducía todo, la fiscal cita sus propios mensajes. "Mamá, me compré una Ferrari", le escribió a su madre por WhatsApp.

La reacción cuando la investigación se hizo visible

Para justificar la prisión preventiva, Incardona describió lo que hizo el grupo cuando la investigación se hizo visible. Entre el 3 de noviembre y el 1° de diciembre de 2025, cuando fueron los allanamientos, la cuenta de Sur Finanzas PSP transfirió $14.898 millones a Pagos Dica SA en 35 operaciones.

El 26 de noviembre, cuando le avisaron que los inspectores de la ARCA estaban "en la puerta", le transfirió casi $2500 millones.

La madrugada del 1° de diciembre, a pedido de Vallejo, su secretaria ordenó levantar el efectivo de las sucursales y borrar las cámaras; la tesorera informó que había dejado solo un "puchito". Vallejo desactivó a las 00.02 la función de localización de su iPhone. En los días siguientes los choferes escondieron camionetas y 12 computadoras fueron trasladadas a un domicilio de Adrogué.

La fiscal agregó que Vallejo mintió sobre su domicilio. Al ser detenido dijo que vivía con su madre en Banfield y que en su casa anterior residía su "ex mujer" Maite Lorenzo. Cuatro días después, Lorenzo declaró que está en pareja con él desde hace cinco años y que viven juntos en el lote de Fincas de San Vicente comprado por Cluster Palace Beach. Además, señaló la fiscal, Vallejo dispone de dinero cuyo paradero se desconoce, entre ellos $1009 millones que declaró en efectivo al cierre de 2023.

El vínculo con el fútbol

Sur Finanzas se convirtió en sponsor principal de Banfield en 2022 y desde allí se expandió a Platense, Racing y Barracas Central, el club fundado por Tapia y presidido por su hijo, hasta llegar a patrocinar a la selección y a darle nombre a la Copa de la Liga Profesional en 2023 y 2024, que se llamó "Copa Sur Finanzas".