La billetera del fútbol que movió $393.871 millones quedó fuera de juego: el BCRA dio de baja a Sur Finanzas
Un monotributista categoría “A” que movió $7000 millones en cuatro meses y un auto de 2008 como único patrimonio declarado: la punta del ovillo que el BCRA ahora mira de cerca tras dar de baja la billetera ligada a la AFA.
El Banco Central le bajó la persiana a la billetera virtual de Ariel Vallejo, el financista vinculado a la Asociación del Fútbol Argentino. La entidad que preside Santiago Bausili resolvió dar de baja a Sur Finanzas PSP del Registro de Proveedores de Servicios de Pago, según el documento oficial al que accedió LA NACION.
La medida, firmada este viernes por el superintendente de Entidades Financieras y Cambiarias, Juan Curutchet, llega apenas días después de que Vallejo fuera procesado por presunto lavado de dinero. El primer artículo de la resolución es tajante: “Dar de baja a Sur Finanzas PSP SA”.
Los motivos que enumeró el BCRA
Curutchet arrancó por cuestiones técnicas, legales y administrativas, y después apuntó directo a la operación de la billetera. Vallejo tenía el 30% del capital de la firma; el 70% restante figuraba a nombre de su madre, que oficiaba como prestanombre.
El punto más delicado es el de los bancos que respaldaban la operatoria. “Las entidades financieras patrocinantes decidieron finalizar su relación comercial con la sociedad”, dice la resolución. En concreto, el Banco Industrial SA cerró la cuenta de Sur Finanzas en noviembre de 2025, mientras que en el Banco Hipotecario SA —donde también tenía cuenta— “la concreción del cierre quedó sujeta a medidas judiciales”.
A eso se suma que la empresa avisó que había cerrado las cuentas de pago y que sus clientes debían retirar los fondos, pero, según el BCRA, “no aportó la documentación necesaria para verificar la restitución de la totalidad de los saldos”.
El organismo también remarcó que Sur Finanzas “no registra operaciones como proveedor de servicios de pago que ofrece cuentas de pago (PSPCP) desde enero de 2026”. El combo que describe el Central es una “interrupción prolongada de la actividad” más la ausencia de bancos patrocinantes.
Declaraciones juradas que no cierran
Las planillas tampoco ayudaron. “En septiembre de 2026, presentó tardíamente declaraciones juradas en las que informó no haber registrado operaciones entre julio 2025 y agosto 2026”, detalló la resolución.
Sin embargo, el BCRA observó un “volumen significativo” de transferencias: $393.871 millones, con movimientos registrados hasta noviembre del año pasado en el Banco Industrial y hasta diciembre en el Hipotecario.
Vallejo ahora tiene 30 días hábiles para presentar recursos contra la decisión de Curutchet.
El expediente que complica a Vallejo
La causa judicial en Lomas de Zamora, a cargo del juez Tomás Rodríguez Ponte, nació con una presentación de la ARCA en noviembre del año pasado. En ese momento los inspectores de la DGI acuñaron la expresión “ejército de soldaditos” para describir la presunta utilización de personas de bajos recursos como fachada para mover millones.
Un informe del expediente enumeraba casos llamativos, como el de un monotributista categoría “A” identificado con las iniciales B.A. En apenas cuatro meses de 2024 registró movimientos en billeteras virtuales por $7000 millones, aunque no tenía propiedades a su nombre y solo declaraba un auto de 2008.
El núcleo de la denuncia es determinar si Sur Finanzas fue utilizado como vehículo para lavar dinero. Vallejo siempre negó tener un “ejército de soldaditos”. Casi un año después del inicio del caso, todavía se desconoce el origen de los cuestionados $818.000 millones sobre los que alertó el fisco.
En el procesamiento, Rodríguez Ponte dio por acreditado que Sur Finanzas PSP —antes denominada Neblockchain— evadió impuestos por más de 12.200 millones de pesos.
