La novia de un dirigente del fútbol movió una fortuna inexplicable y el banco tomó una medida extrema
¿Cómo una empleada administrativa logró mover miles de millones de pesos en solo siete meses? Los depósitos en un banco de Rosario generaron tal alerta que terminaron con el cierre de todas sus cuentas y una denuncia ante las autoridades financieras.
Una empleada de la AFA con un sueldo mensual de poco más de 2 millones de pesos logró depositar cerca de 10.000 millones en un banco de Rosario, generando una alerta financiera que terminó con el cierre de todas sus cuentas. El dinero provenía de pequeñas empresas que facturaron sumas millonarias al organismo rector del fútbol argentino.
Durante los últimos siete meses del año pasado, María Florencia Sartirana, pareja de Pablo Toviggino, realizó una serie de depósitos en el Banco Coinag de Rosario. Los montos sumaron aproximadamente 10.000 millones de pesos, una cifra que rápidamente llamó la atención de las autoridades de la entidad financiera.
¿De dónde salió el dinero?
Los fondos ingresaron desde media docena de pequeñas y medianas empresas radicadas en Santiago del Estero. A pesar de las exorbitantes sumas manejadas, estas pymes operan en locales pequeños y cuentan con una cantidad mínima de empleados.
La apoderada legal de todas estas empresas es la misma María Florencia Sartirana, quien además trabaja como empleada administrativa en la Asociación del Fútbol Argentino con un salario mensual que ronda los 2 millones de pesos.
María Florencia Santinara, mujer de Pablo Toviggino, tuvo una extraordinara suerte como empresaria. Logró que la AFA de su novio le pague extraordinarias cifras por servicios peculiares.
Las facturas a la AFA
Las mismas empresas que Sartirana representa facturaron miles de millones de pesos a la AFA por servicios que, a simple vista, no parecen prioritarios para el fútbol argentino. Entre los conceptos facturados se encuentran botellas de vino y productos de cotillón.
En el Banco Coinag, la mujer de Toviggino firmó 13 plazos fijos, la mayoría en pesos argentinos y otros en millones de dólares. Clarín accedió a los certificados de estos depósitos a plazo fijo que se confeccionaron durante este período.
Miles de millones pagados por la AFA. La mujer de Pablo Toviggino, Maria Florencia Santinara, fue al Banco Coinag de Rosario y depositó unos $10.000 millones y confeccionó plazos fijos.
La alerta del banco
La cantidad de dinero que fue ingresando al Coinag fue tal que su dueño comenzó a preocuparse seriamente. Esta situación se desarrolló en paralelo al crecimiento de los escándalos por supuestos actos de corrupción dentro de la AFA, involucrando a Claudio Tapia y Pablo Toviggino.
Después de más de medio año recibiendo los depósitos sin inconvenientes, finalmente se encendió la luz de alerta en las autoridades del banco. Decidieron cerrar todas las cuentas de la novia de Toviggino y presentar un Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS) ante la Unidad de Información Financiera.
La reacción y la amenaza
“Voy a llevarme mi plata del banco y lo quiero en efectivo inmediatamente”, fue la amenaza que se escuchó desde el otro lado del teléfono según la reconstrucción periodística. El banco recibió varias llamadas enojadas por la decisión de clausurar las cuentas.
En paralelo con su trabajo en la AFA, Maria Florencia Sartirana, de 46 años, condujo programas de radio pagados por el fútbol, gracias a su relación de noviazgo con Pablo Toviggino.
Consultado por sus gerentes, el dueño del Coinag aceptó entregar el efectivo pero con una condición clave: la presencia de un escribano público para que realice un acta notarial y reporte a las autoridades nacionales el retiro de casi 10.000 millones de pesos en billetes.
El cambio de planes
La intervención del escribano y, especialmente, la exigencia del acta notarial para ser elevada a la UIF, fue lo que hizo que Toviggino y Sartirana desistieran de llevarse la plata en efectivo del Coinag.
Lo que sucedió después fue aún más sorprendente: en la misma semana que el Coinag cerró las cuentas, el Banco Credicoop -cuya propiedad pertenece al diputado kirchnerista y amigo de Claudio Tapia, Carlos Heller- aceptó la transferencia de toda la plata. No se sabe con certeza si el dinero permanece depositado allí o si Toviggino logró retirarlo en efectivo como no pudo hacerlo en la entidad rosarina.
La logística de una fortuna
Para retirar semejante cantidad de dinero en efectivo se requiere un camión de traslado de caudales. La plata se ordena por fajos que se colocan en bolsas termoselladas llamadas “balas”.
Bala. Así se llama la bolsa termosellada de fajos de 20.000 pesos cada uno. Cada bala suma 20 millones de pesos.
“Cada bala contiene 10 fajos de cien billetes ensobrados en un empaque termosellado con especificaciones técnicas de la normativa de atesoramiento de billetes del Banco Central. De allí que una bala de billetes de la mayor denominación monetaria vigente ($20.000) representa la suma total de $20.000.000”, explicó un especialista con alto cargo en un banco público.
El experto agregó: “Para llevarse $10.000 millones en efectivo se necesitan 500 balas. Es decir, tiene que venir un camión de caudales con varios empleados y sacar un seguro que suele ser caro por si les roban en el camino”.
