Cierre AFIP: el monto por el que ARCA podría investigarte si transferís este dinero entre cuentas propias
Desde la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) se anunció que se deben tener en cuenta algunas notificaciones desde el ente a la hora transferirse entre cuentas propias. Atención a los usuarios de las billeteras virtuales. Tanto las aplicaciones de los bancos, monederos digitales y otras instituciones financieras deben informar todas las transacciones.
El límite de dinero a transferir entre cuentas propias, según ARCA
Cabe destacar que el organismo fiscal, anteriormente llamado AFIP, notificó a los usuarios algunos puntos claves a tener en cuenta:
Superar los límites permitidos sin justificación: Para individuos sin ingresos formales, el límite es de $400.000 en ingresos y egresos. Si estos se exceden, esos montos sin justificación, la ARCA podría iniciar una inspección. No tener justificación para los fondos: Es fundamental tener respaldo para todas las operaciones, incluidas las transferencias entre cuentas propias que hagamos. La ex AFIP o el banco pueden pedir una justificación del origen de los fondos si no se tienen ingresos declarados. No tener en cuenta el monto máximo sin declarar: Las transferencias que superen los $700.000 sin estar respaldadas por ingresos declarados deben ser informadas. Omitir este paso puede desencadenar investigaciones. Transferir montos que exceden los valores permitidos: Aunque los bancos han aumentado sus límites, es esencial estar informado sobre los montos permitidos por cada entidad para evitar inconvenientes. No responde a las solicitudes del banco o fintech: Si una entidad financiera solicita justificar el origen de los fondos, es importante proporcionar la justificación requerida de manera oportuna para evitar entrar en el Reporte de Operación Sospechosa (ROS) a la UIF. billeteras virtuales
El monto que se puede tener en la billetera virtual sin que ARCA controle
A partir de este mes, el ARCA, observará a los usuarios de billeteras virtuales que superen el monto de 700.000 pesos. Es importante destacar que los movimientos de egresos e ingresos no pueden superar los $400.000 sin justificación.
La documentación que puede pedir ARCA y cómo es el procedimiento
Los papeles que pedirá el ente fiscal serán los siguientes:
Boletas de compra y venta Documentos que justifiquen la venta de acciones o una empresa Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios Facturación de los últimos meses Constancia del monotributo Certificado de fondos emitido por un contador público Mientras que el procedimiento que hará el ARCA será de la siguiente manera:
En caso de no justificar, iniciará un proceso de investigación para determinar el origen de los fondos transferidos o gastados. Si el usuario no puede declarar el origen deberá presentar documentación que respalde la legalidad de los fondos, como recibos de sueldo, comprobantes de haberes jubilatorios o facturas emitidas en los últimos seis meses. Si no pasa ninguna de estas cosas, el ARCA podrá tomar una medida severa: al individuo se le cerrará la cuenta y entrará en el Régimen de Operación Sospechosa. Embed
Fuente: minutouno.com