Un dato alarmante: la morosidad familiar alcanzó su pico máximo en dos décadas

La morosidad en los créditos bancarios de las familias alcanzó en mayo el 12,8%, el nivel más alto en más de 20 años, según el Banco Central (BCRA). Los préstamos personales y las tarjetas de crédito concentran los mayores índices de impago.

¿Qué pasó con las tarjetas y los préstamos personales?

El reporte del BCRA indicó que los pagos atrasados en tarjetas de crédito llegaron al 13,7% del total, mientras que en préstamos personales treparon al 15,9%. En ambos casos, los incrementos interanuales superan los 8 puntos.

"En los últimos meses, el ritmo de deterioro de este segmento exhibió cierta moderación, en el marco de una desaceleración gradual del crecimiento real de la cartera irregular", señaló el organismo.

Préstamos UVA e hipotecarios: la otra cara

Las líneas con ajuste UVA mostraron un deterioro: la irregularidad subió de 9,7% en abril a 10,5% en mayo. En cambio, los créditos hipotecarios mantuvieron el nivel más bajo, con solo 1,6% de mora.

A pesar de ello, en mayo ingresaron 1.477 nuevos deudores hipotecarios, acumulando más de 37.600 en los últimos 12 meses.

¿Y las empresas?

La morosidad corporativa es mucho menor: alcanzó el 3,5% del total financiado. Sin embargo, los créditos hipotecarios empresariales registraron la tasa más alta, con 5,2% de atrasos.

Las líneas de corto plazo, como adelantos en cuenta corriente y descuento de documentos, se ubicaron en 3,8% y 3,2%, respectivamente.